11月29日，三部门联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。根据新规，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定被取消，与此前的征求意见稿一致。
新规定指出，银行在处理客户取款时不再一刀切地询问所有人，而是依据风险状况来决定是否需要进一步了解情况。如果存在较高洗钱风险，银行将进行强化调查，详细了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。
为了便于理解，规定中列举了一些具体场景案例。例如，张大爷每月固定日期去银行取3000元养老金，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证即可办理，无需询问资金用途。李阿姨在菜市场摆摊多年，每天存取小额资金，银行也不会过多询问。然而，如果大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，并在同一天集中转出大额资金，这种异常交易则会触发银行的强化调查程序，以确保资金的安全性。
许多网友对此表示支持，认为新规既保障了金融安全，又提高了办事效率。
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